Die GenialCard der Hanseatic Bank ist eine Visa-Kreditkarte ohne Jahresgebühr, die sich durch flexible Bezahlmöglichkeiten und attraktive Zahlungskonditionen auszeichnet. Sie bietet moderne Banking-Funktionen und hilfreiche Zusatzleistungen für Karteninhaber.
Alle Leistungen der GenialCard im Überblick
Keine Jahresgebühr
Flexible Rückzahlung in kleinen Raten möglich
Weltweit gebührenfrei bezahlen (mit Ausnahmen)
Keine Fremdwährungsgebühr
Kein Kontowechsel nötig
Digitale Antragstellung in wenigen Minuten
Volle Kontrolle mit Hanseatic Bank Mobile App
Persönliche Wunsch-PIN
Kontaktloses Bezahlen per NFC-Technologie
Nutzung mit Google Pay und Apple Pay
Optionale Versicherungen und Mehrwerte buchbar
So beantragen Sie die GenialCard
Online-Antrag auf der Website der Hanseatic Bank ausfüllen
Einkommensnachweis und Identitätsnachweis per Video-Ident erbringen
Nach positiver Prüfung erhalten Sie die Karte per Post
Karte aktivieren und mit beliebigem Girokonto verknüpfen
Verfügungsrahmen (bis 2.500€) und Zahlungsweise festlegen
Sofort nach Aktivierung digital nutzbar, physische Karte folgt
Voraussetzungen für die GenialCard
Mindestalter 18 Jahre
Wohnsitz in Deutschland
Regelmäßiges Einkommen
Positive Bonitätsprüfung
Girokonto bei einer beliebigen Bank in Deutschland
Das überzeugt an der GenialCard
Vorteile:
Keine Jahresgebühr
Flexible Ratenzahlung mit 3 Monaten zinsfreier Startphase für Neukunden
Gebührenfreies Bezahlen weltweit (außer bei speziellen Händlern)
Mobile Payment via Apple Pay und Google Pay
Benutzerfreundliche Banking-App
Rate jederzeit individuell anpassbar
Erstüberweisung auf Referenzkonto kostenfrei
Nachteile:
Bargeldabhebungen in Deutschland kosten 3,95 € pro Abhebung
Überweisungen auf Girokonto nach Erstüberweisung: 3,95 € pro Auftrag
Relativ hoher effektiver Jahreszins bei Teilzahlungen (19,74%)
Keine inkludierten Versicherungen (nur optional zubuchbar)
Automaten können zusätzliche Gebühren erheben
Aktuelle Konditionen der GenialCard
Produktdetails
Abrechnungsform
Credit Card
Kartentyp
VISA
Nur in Verbindung mit Girokonto?
nein
Legitimationsart
Video-Identifikation
Bonitätsprüfung?
ja
Mobile Bezahlungsarten
Apple Pay, Google Pay
Kostenlose Bezahlung
ja
Kostenlose Bargeldabhebung
Euro-Zone, weltweit
Zusatzleistung
Ratenzahlungen, Virtuelle Kreditkarte
Konditionen
Gebühr 1. Jahr
0,00 €
Gebühr 2. Jahr
0,00 €
eff. Jahreszins
19,74 %
Eröffnungsgutschrift
0,00 €
Cashback
0,00 %
Sofort Kreditlimit
2.500,00 €
Rechnungsausgleich
Die Höhe der Rückzahlung kann über die App oder im Online Banking jederzeit eigenständig geändert werden. Voreingestellt ist eine monatliche Rate von 3 % des Gesamtbetrags bzw. mindestens 20 €
Sonstiges
Betreiber von Geldautomaten oder Bankfilialen können eigene Gebühren erheben.
*Ausnahmen : Gebühren fallen an bei Nutzung in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften, Wettbüros, Wertpapierhandelsplattformen, Finanzinstituten, bei Geldtransfers und beim Kauf von Kryptowährungen.
**Hinweis: Automatenbetreiber können eigene Gebühren erheben
Flexible Ratenzahlung – Der besondere Mehrwert
Die GenialCard bietet eine besonders flexible Ratenzahlung:
Individuelle Anpassung der Rückzahlungsrate jederzeit über die App möglich
Mindestrate: 3% des Gesamtbetrags oder mindestens 20 €
Für Neukunden: Erste 3 Monate zinsfrei bei Teilzahlung
Nach der zinsfreien Phase: 19,74% effektiver Jahreszins
Empfehlung: Für wen eignet sich die GenialCard besonders?
Besonders geeignet für:
Menschen, die häufig im Ausland bezahlen
Nutzer, die Wert auf digitales Banking legen
Kunden, die eine kostenlose Hauptkarte suchen
Online-Shopper mit Bedarf an flexiblen Zahlungsoptionen
Weniger geeignet für:
Nutzer, die häufig Bargeld in Deutschland abheben
Kunden, die Wert auf inklusive Versicherungsleistungen legen
Personen, die dauerhaft mit Teilzahlung planen
GenialCard und GoldCard im Vergleich
Nachfolgende Tabelle zeigt die wesentlichen Unterschiede der beiden von der Hanseatic Bank angebotenen Kreditkarten: GenialCard und GoldCard. Unser Fokus liegt auf den Eigenschaften, Vorteilen und möglichen Nachteilen beider.
Merkmal GenialCard GoldCard Jahresgebühr Dauerhaft kostenlos 0€ im 1. Jahr, danach 35€ (entfällt bei Umsatz über 3.000€ p.a.) Bargeldabhebung Weltweit gebührenfrei (ggf. Fremdgebühren der Automatenbetreiber) Weltweit und bei teilnehmenden Händlern gebührenfrei Bezahlen in Euro Gebührenfrei Gebührenfrei Bezahlen in Fremdwährung Gebührenfrei Innerhalb EWR: gebührenfrei, außerhalb EWR: 2% des Umsatzes Überweisung auf Girokonto Gebührenfrei Gebührenfrei Rechnungsauskunft Gebührenfrei (online/App) Gebührenfrei (online/App) Effektiver Jahreszins (Teilzahlung) 19,74 % 24,25% Maximales Kartenlimit Bis 2.500,00 € Bis 3.500€ Kontaktlos bezahlen Ja, auch mit Google/Apple Pay Ja, auch mit Google/Apple Pay Versicherungsleistungen Optional zubuchbar Reise-, Auslandskranken- und Smartphone-Versicherung inklusive Partnerprogramme Rabatte bei Reisebuchungen und Gutschein-Portal Rabatte bei Reisebuchungen
Hanseatic Bank GenialCard im direkten Vergleich: Wie schneidet sie gegenüber der Konkurrenz ab?
Die Hanseatic Bank GenialCard bietet eine Reihe von attraktiven Konditionen, die sie zu einer beliebten Wahl für viele Verbraucher machen. Doch wie steht sie im direkten Vergleich zu anderen Kreditkarten? In unserer Vergleichstabelle setzen wir die Hanseatic Bank GenialCard gegen drei prominente Wettbewerber in einer Reihe von wichtigen Kategorien gegenüber. Von Jahresgebühren über Zinssätze bis hin zu Bonusprogrammen – entdecken Sie, welche Kreditkarte Ihren Bedürfnissen und finanziellen Zielen am besten entspricht.
Jahresgebühr
0,00 €
0 €
0 €
0 €
Mit Girokonto?
nein
nein
nein
nein
Eff. Jahreszins
19,74 %
18,90 %
23,74 %
24,79 %
Kostenlose Bargeldabhebung
Euro-Zone, weltweit
inland, Euro-Zone, weltweit
inland, Euro-Zone, weltweit
inland, Euro-Zone, weltweit
Kostenlose Bezahlung
inland, Euro-Zone, weltweit
inland, Euro-Zone, weltweit
inland, Euro-Zone, weltweit
inland, Euro-Zone, weltweit
Kontaktloses Bezahlen
ja, (Apple Pay, Google Pay)
ja (Apple Pay, Google Pay)
ja (Apple Pay, Google Pay)
ja (Apple Pay, Google Pay)
Rechnungsausgleich
Die Höhe der Rückzahlung kann über die App oder im Online Banking jederzeit eigenständig geändert werden. Voreingestellt ist eine monatliche Rate von 3 % des Gesamtbetrags bzw. mindestens 20 €
flexible Rückzahlung Zinsfreiheit bis zu 90 Tage in flexiblen Teilbeträgen zahlen In festen Raten zahlen in flexiblen Teilbeträgen zahlen In festen Raten zahlen
Cashbacks
0,00 %
0,00 %
5,00 % Rückvergütung auf Reisen
0,00 %
Zusatzleistung
Ratenzahlungen, Virtuelle Kreditkarte
Ratenzahlungen, inkl. Kreditrahmen
Ratenzahlungen, inkl. Kreditrahmen
Ratenzahlungen, Reiseversicherung, inkl. Kreditrahmen
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Bewertung der GenialCard
So haben wir getestet
Unsere Bewertung basiert auf einem umfassenden Kriterienkatalog mit maximal 100 erreichbaren Punkten. Die Punktzahl wird anschließend in eine Sternebewertung (maximal 5,0 Sterne) umgerechnet. Besonders wichtig sind dabei die Kosten, die Akzeptanz der Karte und die Nutzungsmöglichkeiten im Ausland.
⭐⭐⭐⭐☆ (4,2 von 5,0 Sternen)
Gesamtbewertung: Gut
Die GenialCard erreicht in unserem Test die Note „Gut“. Besonders überzeugen können die kostenlose Kartenführung, die weltweite Akzeptanz und die modernen Bezahlmöglichkeiten. Auch die flexible Ratenzahlung und die benutzerfreundliche App sind positiv hervorzuheben. Abzüge gibt es für die Gebühren bei Inlands-Bargeldabhebungen und Überweisungen sowie den vergleichsweise hohen Zinssatz bei Teilzahlung.
So bewerten die Kunden
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Häufig gestellte Fragen
Wie funktioniert die flexible Ratenzahlung? Die Rückzahlung kann flexibel ab 3% des Gesamtbetrags (mindestens 20 €) gewählt werden. In den ersten 3 Monaten ist die Teilzahlung für Neukunden zinsfrei, danach fällt ein effektiver Jahreszins von 19,74% an.
Fallen Gebühren bei Auslandseinsatz an? Grundsätzlich ist das Bezahlen im Ausland gebührenfrei. Ausnahmen gelten für Zahlungen in Casinos, bei Wertpapierhändlern, Kryptowährungen und Geldtransfer-Diensten.
Wie hoch ist der maximale Verfügungsrahmen? Der maximale Verfügungsrahmen beträgt 2.500 €. Dieser wird individuell nach Bonität festgelegt.
Wie funktioniert die Bargeldabhebung? Im Inland kostet jede Abhebung 3,95 €. Im Ausland ist die Abhebung gebührenfrei, wobei Automatenbetreiber eigene Gebühren erheben können.
Welche Voraussetzungen gibt es für die Kartenbeantragung? Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, einen Wohnsitz in Deutschland haben und über ein regelmäßiges Einkommen verfügen. Eine positive Bonitätsprüfung ist erforderlich.
Welche Versicherungen sind inkludiert? Die Karte beinhaltet Reiserücktritts-, Reiseabbruch-, Reisegepäck-, Flug- und Gepäckverspätungsversicherungen sowie eine Haftpflichtversicherung im Ausland.
Wann belastet die Hanseatic Bank mein Konto? Die Umsätze werden einmal monatlich gesammelt fällig gestellt und dann per Lastschrift von Ihrem Girokonto eingezogen. Sie sehen alle Umsätze in Ihrer persönlichen Karten-App.
Welche Unterlagen benötige ich für die Beantragung? Sie benötigen einen gültigen Personalausweis oder Reisepass sowie eine Bankverbindung.
Wie lange dauert die Bearbeitung des Antrags? Die Bearbeitung des Antrags dauert in der Regel wenige Tage.
Kann ich die Kreditkartenabrechnung in der App einsehen? Ja, alle Umsätze und Abrechnungen können kostenlos in der Hanseatic Bank Mobile App oder im Online-Banking eingesehen werden.
Hanseatic Bank GenialCard
