Hanseatic Bank GoldCard: Vorteile, Kosten & Erfahrungen 2024

Hanseatic Bank GoldCard

Monatsgebühr 4,90 €
Umfangreiches Reiseversicherungspaket inklusive
Kartenlimit bis zu 3.500€
Umfangreiches Reiseversicherungspaket

Jahresgebühr

58,80 €

Karteneinsatz

Kostenlos im inland, Euro-Zone, weltweit

Abrechnung

Credit Card

58,80 € Gebühr pro Jahr

Beantrage deine Karte in Minuten.

Produktbeschreibung

Was ist die Hanseatic Bank GoldCard?

Die Hanseatic Bank GoldCard ist eine Visa-Kreditkarte, die sich besonders an Reisefreudige richtet. Sie kombiniert die Funktionen einer klassischen Kreditkarte mit einem umfangreichen Reiseversicherungspaket und attraktiven Zusatzleistungen. Die GoldCard ermöglicht weltweit gebührenfreies Bezahlen und Geldabheben, bietet flexible Rückzahlungsoptionen und gewährt Zugang zu exklusiven Rabatten und Vergünstigungen.

Voraussetzungen für die Hanseatic Bank GoldCard

Um die GoldCard beantragen zu können, müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein:

Mindestalter von 18 Jahren
Wohnsitz in Deutschland
Regelmäßiges Einkommen
Positive Schufa-Auskunft
Gültige Mobilfunknummer

Es ist wichtig zu beachten, dass die Hanseatic Bank eine Bonitätsprüfung durchführt, um sicherzustellen, dass der Antragsteller in der Lage ist, die mit der Kreditkarte verbundenen finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen.

Wie man die Hanseatic Bank GoldCard beantragen kann

Die Beantragung der GoldCard erfolgt in wenigen einfachen Schritten:

Online-Antrag ausfüllen: Besuchen Sie die Website der Hanseatic Bank und füllen Sie das Antragsformular für die GoldCard aus. Dies dauert in der Regel nur wenige Minuten.
Sofortentscheidung erhalten: Nach Absenden des Antrags erhalten Sie in den meisten Fällen eine sofortige Rückmeldung über die Genehmigung Ihres Antrags.
Identität bestätigen: Zur Verifizierung Ihrer Identität führen Sie einen kurzen Video-Anruf durch oder nutzen das PostIdent-Verfahren.
Unterlagen erhalten: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie Ihre Zugangsdaten für das Online-Banking und die Hanseatic Bank Mobile App per E-Mail.
Kreditkarte empfangen: Innerhalb weniger Tage wird Ihnen die physische GoldCard per Post zugesandt.
PIN einrichten: Über die App oder das Online-Banking können Sie Ihre persönliche Wunsch-PIN festlegen.

Vor- und Nachteile der Kreditkarte

Vorteile:

Umfangreiches Reiseversicherungspaket inklusive (u.a. Auslandskrankenversicherung, Reiserücktrittsversicherung)
Weltweit gebührenfreies Bezahlen und Geldabheben (Mindestabhebebetrag: 50€)
Flexible Rückzahlungsoptionen (Teilzahlung möglich)
Großzügiges Kartenlimit bis zu 3.500€ (individuell festgelegt)
Exklusive Rabatte und Vergünstigungen in der Hanseatic Bank Vorteilswelt
Apple Pay und Google Pay Unterstützung
Kostenlose zusätzliche Versicherungen wie Ticketschutz und Notfallversicherung

Nachteile:

Monatliche Gebühr von 4,90€ (58,80€ pro Jahr)
Hoher Effektivzins von 28,33% p.a. bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion
Keine Möglichkeit zum Sammeln von Bonusmeilen oder Punkten
Keine Partnerkartenoption verfügbar

Kosten und Gebühren im Überblick

Produktdetails

Abrechnungsform	Credit Card
Kartentyp	VISA
Nur in Verbindung mit Girokonto?	nein
Legitimationsart	per PostIdent, Video-Identifikation
Bonitätsprüfung?	ja
Mobile Bezahlungsarten	Apple Pay, Google Pay
Kostenlose Bezahlung	ja
Kostenlose Bargeldabhebung	inland, Euro-Zone, weltweit
Zusatzleistung	Reiseversicherung, Reiseservice, Ratenzahlungen, 24-Stunden-Service, Virtuelle Kreditkarte, Smartphone-Versicherung, Premium-Karte, Mit Kreditrahmen

Konditionen

Gebühr 1. Jahr	58,80 €
Gebühr 2. Jahr	58,80 €
eff. Jahreszins	28,03 %
Eröffnungsgutschrift	0,00 €
Cashback	0,00 %
Sofort Kreditlimit	3.500,00 €
Rechnungsausgleich	Die Rückzahlungshöhe kann jederzeit eigenständig geändert werden. Voreingestellt ist eine monatliche Rate von 3 % auf den Gesamtbetrag bzw. mindestens 20 €.
Sonstiges	Die Jahresgebühr entfällt auch in den Folgejahren, sofern der jeweilige Jahresumsatz mindestens 3.000 € beträgt.

Für wen ist die GoldCard besonders geeignet?

Die Hanseatic Bank GoldCard ist ideal für:

Vielreisende: Das umfangreiche Reiseversicherungspaket und die weltweiten gebührenfreien Zahlungs- und Abhebemöglichkeiten machen die Karte zu einem perfekten Reisebegleiter.
Flexibilität-Suchende: Die Option zur flexiblen Rückzahlung und das großzügige Kartenlimit bieten finanzielle Flexibilität für verschiedene Lebenssituationen.
Schnäppchenjäger: Durch den Zugang zur Vorteilswelt und exklusive Rabatte können Karteninhaber bei vielen Einkäufen und Buchungen sparen.
Technikaffine Nutzer: Die Unterstützung von Apple Pay und Google Pay sowie die benutzerfreundliche Mobile-App sprechen besonders digital-affine Kunden an.
Sicherheitsbewusste: Das umfassende Versicherungspaket bietet ein hohes Maß an Sicherheit und Schutz, besonders auf Reisen.

Die Karte ist weniger geeignet für Personen, die eine kostenlose Kreditkarte suchen oder Wert auf ein Bonusprogramm mit Meilen oder Punkten legen.

Zusammenfassung der Bewertungen & Erfahrungen der Kunden

Die Kundenbewertungen für die Hanseatic Bank GoldCard fallen überwiegend positiv aus:

Der TÜV Saarland hat die Kundenzufriedenheit und Servicequalität mit der Note „Gut“ (1,8) bewertet.
Viele Kunden loben die einfache Beantragung und die schnelle Bearbeitung von Anfragen.
Die umfangreichen Versicherungsleistungen und die Möglichkeit des gebührenfreien Zahlens und Abhebens im Ausland werden besonders geschätzt.
Die benutzerfreundliche App und das Online-Banking werden positiv hervorgehoben.
Einige Nutzer kritisieren die monatliche Gebühr, sehen diese aber durch die gebotenen Leistungen als gerechtfertigt an.
In seltenen Fällen gab es Beschwerden über längere Wartezeiten bei der Kartenausstellung für Neukunden.

Insgesamt wird die GoldCard von vielen Nutzern als zuverlässige und leistungsstarke Kreditkarte für Reisen und den Alltag empfohlen.

Zusammenfassend lässt sich sagen:

Die GenialCard ist dauerhaft kostenlos, während bei der GoldCard ab dem 2. Jahr eine Gebühr anfällt, die sich aber durch ausreichend Kartenumsatz vermeiden lässt.
Bei Auslandseinsatz und Fremdwährung ist die GenialCard im Vorteil.
Die GoldCard bietet das höhere Kartenlimit und inkludiert verschiedene Versicherungsleistungen.
Sonst sind die Leistungen wie kontaktloses Bezahlen und Rechnungsauskunft sehr ähnlich.
Der effektive Jahreszins bei Ratenzahlung ist bei der GenialCard etwas günstiger.

GenialCard und GoldCard im Vergleich

Nachfolgende Tabelle zeigt die wesentlichen Unterschiede der beiden von der Hanseatic Bank angebotenen Kreditkarten: GenialCard und GoldCard. Unser Fokus liegt auf den Eigenschaften, Vorteilen und möglichen Nachteilen beider.

Merkmal	GenialCard	GoldCard
Jahresgebühr	Dauerhaft kostenlos	0€ im 1. Jahr, danach 35€ (entfällt bei Umsatz über 3.000€ p.a.)
Bargeldabhebung	Weltweit gebührenfrei (ggf. Fremdgebühren der Automatenbetreiber)	Weltweit und bei teilnehmenden Händlern gebührenfrei
Bezahlen in Euro	Gebührenfrei	Gebührenfrei
Bezahlen in Fremdwährung	Gebührenfrei	Innerhalb EWR: gebührenfrei, außerhalb EWR: 2% des Umsatzes
Überweisung auf Girokonto	Gebührenfrei	Gebührenfrei
Rechnungsauskunft	Gebührenfrei (online/App)	Gebührenfrei (online/App)
Effektiver Jahreszins (Teilzahlung)	20,03%	28,03 %
Maximales Kartenlimit	Bis 2.500 €	Bis 3.500,00 €
Kontaktlos bezahlen	Ja, auch mit Google/Apple Pay	Ja, auch mit Google/Apple Pay
Versicherungsleistungen	Optional zubuchbar	Reise-, Auslandskranken- und Smartphone-Versicherung inklusive
Partnerprogramme	Rabatte bei Reisebuchungen und Gutschein-Portal	Rabatte bei Reisebuchungen

Hanseatic Bank GoldCard im direkten Vergleich: Wie schneidet sie gegenüber der Konkurrenz ab?

Die Hanseatic Bank GoldCard bietet eine Reihe von attraktiven Konditionen, die sie zu einer beliebten Wahl für viele Verbraucher machen. Doch wie steht sie im direkten Vergleich zu anderen Kreditkarten? In unserer Vergleichstabelle setzen wir die Hanseatic Bank GoldCard gegen drei prominente Wettbewerber in einer Reihe von wichtigen Kategorien gegenüber. Von Jahresgebühren über Zinssätze bis hin zu Bonusprogrammen – entdecken Sie, welche Kreditkarte Ihren Bedürfnissen und finanziellen Zielen am besten entspricht.

Bewertung & Erfahrungen

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Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Wie hoch ist das Kartenlimit der GoldCard?

Das initiale Kartenlimit kann bis zu 3.500,00€ betragen und wird individuell basierend auf Ihren Antragsdaten festgelegt.

Kann ich die GoldCard für meinen Partner oder mein Kind beantragen?

Aktuell ist es nur möglich, die GoldCard für sich selbst zu beantragen. Es gibt keine Option für Partnerkarten.

Wie funktioniert die Rückzahlung bei der GoldCard?

Sie können zwischen vollständiger Rückzahlung und Teilzahlung wählen. Bei Teilzahlung ist eine Mindestrate von 3% des Gesamtbetrags oder mindestens 20€ voreingestellt, kann aber flexibel angepasst werden.

Welche Versicherungen sind in der GoldCard enthalten?

ie GoldCard beinhaltet u.a. eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung, Auslandsreise-Krankenversicherung, Reisegepäck-Versicherung, Flug- und Gepäckverspätungsversicherung, Ticketschutz-Versicherung und eine Notfall-Versicherung.

Kann ich Guthaben auf meine GoldCard überweisen?

Nein, eine Guthabenführung ist bei der GoldCard derzeit nicht möglich.

Wie kann ich meine PIN ändern?

Sie können Ihre PIN jederzeit über die App Hanseatic Bank Mobile oder das Online-Banking ändern.

Gibt es einen Mindestbetrag für Bargeldabhebungen?

Ja, der Mindestbetrag für Bargeldabhebungen am Geldautomaten beträgt 50€.

Kann ich mit der GoldCard kontaktlos bezahlen?

Ja, die GoldCard unterstützt kontaktloses Bezahlen sowie mobile Zahlungen via Apple Pay und Google Pay.

Wie lange dauert die Bearbeitung des Antrags?

Die Bearbeitung des Antrags dauert in der Regel wenige Tage.

Mit der Hanseatic Bank GoldCard erhalten Sie eine leistungsstarke Kreditkarte, die besonders für Reisefreudige und Personen, die Wert auf umfassenden Versicherungsschutz legen, attraktiv ist. Trotz der monatlichen Gebühr bietet sie ein ausgewogenes Preis-Leistungs-Verhältnis, insbesondere wenn die inkludierten Versicherungen und Zusatzleistungen regelmäßig genutzt werden. Vor der Beantragung sollten Sie Ihre individuellen Bedürfnisse und Nutzungsgewohnheiten sorgfältig prüfen, um zu entscheiden, ob die Vorteile der GoldCard die Kosten für Sie rechtfertigen.

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